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央行开出1.15亿元创纪录支付罚单!商银信为非法
文章来源:http://www.zhuedu.cn  发布日期:2020-05-02


                原标题:央行开出1.15亿元创纪录支付罚单!商银信为不合法集资网站擅开支付通道            

                                       4月30日,界面新闻记者得知,第三方支付安排商银信支付服务有限职责公司因多项违规行为,被给予警告,没收违法所得5009万元,并处罚款6588.69万元,两项罚没估计超1.15亿元,为央行开出的支付安排史上最大罚单。

  商银信收到创纪录1.15亿元罚单

  据界面新闻记者了解,商银信在21聚投诉网站上投诉跨过300件,用户投诉主要与商银信在2017至2019年间为第三方不合法原油期货途径等供应支付通道有关,多位用户称在不合法期货途径上丢掉沉重,并就此向央行等监管部门拆穿。

央行开出1.15亿元创纪录支付罚单!商银信为非法

央行运营部对商银信开出1.15亿元罚单

  央行运营部指出,商银信支付服务有限职责公司存在以下违法行为包括:私行连续支付业务;移用备付金;变相出借预付卡发行与受理资质;未按规矩翻开备付金会合交存;未按规矩设置特约商户银行结算账户;未严峻实施特约商户实名制,存在资料不实商户;未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况;为不合法集资途径直接供应支付结算服务;违反T+0资金结算服务处理规矩;未对购买预付卡的客户进行有用身份辨认,存在购卡人以商银信公司员工名义批量购买预付卡的情况;11)预付卡中心系统信息搜集不全面;预付卡业务未按规矩处理客户备付;未按规矩保存预付卡业务商户资料;未按规矩结算商户资金;在互联网支付业务中未按规矩处理特约商户资料,存在没有商户入网资料及协作协议的问题;在互联网支付业务中未按规矩处理特约商户信息处理系统商户资料信息。

  此外,央行罚单还闪现,时任商银信支付服务有限职责公司董事长林耀被给予警告,并处罚款45万元,林耀对商银信支付服务有限职责公司下列违法违规行为负有职责,包括未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况、为不合法集资途径直接供应支付结算服务;违反T+0资金结算服务处理规矩。

  时任商银信支付服务有限职责公司风险处理部总监/高级风控司理张月也被给予警告,并处罚款20万元,对商银信支付服务有限职责公司下列违法违规行为负有职责,包括未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况、为不合法集资途径直接供应支付结算服务、违反T+0资金结算服务处理规矩。

  本年以来瑞银信收央行超8000万元罚单

  4月29日,界面新闻记者查询央行郑州市中心支行行政处罚公示发现,深圳瑞银信信息技术有限公司因触及多项违规行为被处罚单680.5万元。这是继3月获得史上最大支付安排6124万元罚单后再次被罚。

  此外,瑞银信的两名负责人一起被罚:时任深圳瑞银信信息技术有限公司河南分公司负责人韦洁罚款人民币11万元;深圳瑞银信信息技术有限公司河南分公司负责人安晨被罚款9.5万元。

央行开出1.15亿元创纪录支付罚单!商银信为非法

4月29日央行郑州市中心支行行政处罚公示

  瑞银信的违法行为包括:未按规矩实施资质审理; 未按规矩实施收单业务本地化运营和处理职责; 未按规矩进行特约商户练习;未按规矩发送收单生意信息;未能选用有用处理办法构成特约商户违规运用受理终端;未按规矩对外包业务进行处理; 未按照规矩实施客户身份辨认职责; 未按照规矩报送大额生意和可疑生意陈说;与身份不明的客户进行生意,共九条。

  此前,本年3月,央行深圳市中心支行向深圳瑞银信信息技术有限公司开出6张罚单,估计罚款6201.5万元。其间,深圳瑞银信信息技术有限公司被罚6124万元,其他,3名上一任相关职责人估计被罚35.5万元,才刚刚创下央行对支付安排开出的罚单金额新高。

央行开出1.15亿元创纪录支付罚单!商银信为非法

央行深圳市中心支行罚单

  央行深圳市中心支行开出的罚单闪现,瑞银信所触及的违法行为类型为超出核准业务规划、未按规矩建立有关原则办法或风险处理办法、未按规矩实施客户身份辨认职责、与身份不明客户进行生意、未按规矩报送可疑生意陈说。

  时任瑞银信副总司理徐慧的违法行为为未按规矩实施客户身份辨认职责、与身份不明客户进行生意、未按规矩报送可疑生意陈说,被罚金额为17.75万元;时任瑞银信业务运营部总司理龚月平则因存在未按规矩实施客户身份辨认职责、与身份不明客户进行生意等违法行为,被罚款12.75万元;时任瑞银信风险控制部总司理的覃周因未按规矩报送可疑生意陈说,被处以罚款5万元。

  此外,2020年1月,央行重庆运营处理部、央行杭州市中心支行也缤纷对瑞银信开出了罚单。

  据界面新闻记者预算,1月10日,央行重庆运营处理部行政处罚信息闪现,瑞银信重庆分公司存在违反有关反洗钱规矩的行为,被罚款809.5万元,而相关职责人共被处以15.4万元罚款。同日,央行杭州支中心行政处罚信息闪现,瑞银信浙江分公司因《违反清算处理规矩》,被给予警告,并估计罚没1002.23万元。其间被没收违法所得金额为502.77万元,而罚款金额为499.46万元。

  天眼查信息闪现,瑞银信信息技术有限公司成立于2008年,注册地为深圳市福田区,注册资本1亿元人民币,穿透后控股股东山东瑞银信实业有限公司,现在。瑞银信获批的业务类型包括移动电话支付、银行卡收单。央行信息闪现,2019年7月,瑞银信获得了第三方支付车牌的续展,有用期至2024年7月。但在本次续展后,瑞银信被央行回收在安徽省、内蒙古自治区、宁夏回族自治区的银行卡收单权限。

  据21聚投诉闪现,多位与瑞银信相关的投诉人存在一起的诉求,在支付方面,部分瑞银信署理标明,瑞银信在私行不奉告的情况下冻住分润、POS机退押金艰难,无法交还机器等,还有多位商家投诉瑞银信称POS机刷卡不到账,涉嫌欺诈。

  此外,还有21聚投诉网站的投诉人指出,瑞银信为境外不合法赌博网站供应支付通道,导致丢掉,瑞银信对此标明,依投诉人所述现象,系其自行登录网站,构成的资金丢掉与我公司无关,应由当事人自行选用刑事或民事办法补偿。

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